在我们的生活中总会耳闻目睹一些诈骗传销犯罪案件，不仅侵害大家的财产安全，而且扰乱经济秩序。今天，我们就带大家来探秘一下几大骗局，一定要关注！ 

01

善心汇——“互助盘”庞氏骗局 

谣言内容：  

善心汇“众扶共生”新经济生态系统，打造一个立体化的社会经济模型，实现“共产、共享、共生、共赢”的四共经济，最终走向均富的理想化经济模型。 

辟谣： 

首先，善心汇以慈善布施为幌子，用高额回报引诱受害者在善心汇平台上进行投资，利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和回报，属于典型的庞氏骗局。同时，该项目在推广模式上存在收入门费、拉人头现象，涉嫌传销、非法集资等违法行为。  

该类骗局的漏洞： 

1、50%的高收益率不靠谱。 

从常识出发，就能辨别其骗局。股神巴菲特每年的收益也就10%，还有全国那么多金融精英运营的基金每年也就5%的收益率，一个文化公司半个月的收益能达到50%，这着实是放了一颗大卫星。 

2、提出的新经济生态共生系统不靠谱。 

该说法借势国家“精准扶贫、供给侧改革”等热点传播自己为社会需要帮助的各类群体提供物质、精神的双重关怀，用实际行动为国家精准扶贫，精准脱贫发力，共享均富经济，不明觉厉。 

3、经营模式可以看出不靠谱。 

其三个特征：使用善心币，缴纳入门费，并且缴纳年费；由特困区、贫困区、小康区组成层级团队；拉人头获取推广收益，按层级团队计酬第一代拿6%、第三代拿4%。这些特征是否觉得似曾相识？没错，完全符合传销的特征，只不过又包装了互助盘的概念。 

至此，善心汇庞氏骗局这一影响恶劣的传销诈骗活动已被公安机关严厉打击。 

02

“民族资产解冻”骗局 

谣言内容：  

中华民族历史上各朝代灭亡后，以及国民党溃败台湾时，在大陆和海外遗留保存了巨大财富。国家要委托一些民间组织或企业对这些海外“民族资产”进行解冻。会员只需缴纳启动资金或者投资入股就能获得巨额资金回报。 

辟谣： 

这是一个熟悉的“民族资产解冻”的诈骗手法。从2016年10月至今，公安部专项打击共打掉15个假借“民族资产解冻”等名义实施诈骗的团伙。截止目前，抓获犯罪嫌疑人405名，初步查证涉案金额超过9.5亿元。 

这种骗术有三大特点： 

1、高额回报诱饵 

民族资产解冻不光利用人的贪欲，还拉上了爱国情怀、保护国家资产的幌子。缴纳很少的会费就能获得几百万的回报，这样的诱饵让很多人深信。 

2、冒充权威、伪造公文 

嫌疑人惯常手法为伪造很多外币，包括海外银行的各种存款凭证。此外，也会伪造很多政府红头文件和行政官员参会的照片。 

3、低门槛、大量吸收会员 

拉拢会员手段和传销一致，用项目获益为诱惑，让受骗者传播给亲友，裹挟更多被骗者入局，坐收渔翁之利。 

03

“五行币”骗局 

谣言内容： 

五行币是用5000吨黄金打造的限量5亿枚的货币，只要5000元买入1枚，就获得一种“资格”，这种“资格”为每个“五行币”后期是能迅速升值的5000数字货币，并且是“全国唯一的虚拟货币”，一年过后其价值将超过400万元。 

辟谣： 

这是一个打着数字货币旗号的新型传销骗局。首先五行币所关联的虚拟货币并没有得到国家的承认，很明显是违法的。其次在买卖过程和推广模式完全满足传销的各项特征，是个完完全全的庞氏骗局。 

该类骗局常见套路： 

1、升级传销模式

利用互联网打着虚拟数字货币的旗号，通过社交平台联系，不断诱骗人加入。更加隐蔽的避开打击，同时扩散的速度和涉及地域更广，上当受骗的人也就更多。 

2、吹嘘个人形象、塑造精神领袖

金币印制个人头像、佛法、有中央撑腰等套路都是为了塑造个人领袖的形象，搞个人信仰崇拜，并且胡编乱造这些概念来迷惑大家。 

3、半军事化管理、线下聚会授课

为了更好地操控会员，张健团伙时常会在一些酒店搞非法聚会，并且还招收所谓的助理，要求无论男女都要统一剃成光头。 

4、组织活动蛊惑人心

公开举办一些颁奖晚会，到所谓的偏远学校进行捐资助学活动，并在网上同步播出宣传其正面形象。